株式会社モニクルフィナンシャル、金融教育プログラム『マネイロ for Business』を提供開始

株式会社モニクルフィナンシャル

2024年9月10日 11時00分

株式会社モニクルフィナンシャル（本社：東京都千代田区、代表取締役CEO：原田慎司）は、2024年8月に金融教育プログラム『マネイロ for Business』の提供を開始しました。導入企業も既に決定しております。

『マネイロ for Business』は、当社が2020年11月から個人向けに展開している、お金の診断・相談サービス『マネイロ』を、法人向けの福利厚生サービスとしてお届けする金融教育プログラムです。これまでに15万人以上（※2024年5月末時点）のお客様にご利用いただいている「学び」「診断」「相談」の3つのサービスを繰り返しご利用いただける環境をご提供させていただきます。導入いただいた企業のみなさまが知識ゼロからでも資産形成をスタートできるよう、「ライフプランの設計」から「資産運用」の実践までサポートいたします。

■金融教育プログラム『マネイロ for Business』の特徴

特徴1：「個別の資産運用コンサルティング」「限定のオンライン勉強会」「豊富なセミナー動画」をすべて無料提供

「個別の資産運用コンサルティング」

資産運用の個別相談が可能。『マネイロ』専属のIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）である「マネイロコンシェル」が、ひとり一人のニーズに合わせたアドバイスをオンラインで提供。学ぶだけでなく、専門家とともに資産運用を実践。投資と保障のバランスを重視したアドバイスを行います。

「限定のオンライン勉強会」

導入企業様のニーズに合わせて企画された、当社オリジナルコンテンツを活用したオンライン勉強会を、『マネイロ』専属のIFAが実施。FAとして経験を積んだ講師による貴社向けの勉強会を実施。オンラインなので実施しやすく、時間も柔軟に対応できます。

＊限定勉強会は、所定の参加者数などの開催要件があり、当初は社数限定での取り組みとなります。

「豊富なセミナー動画」

資産運用の初心者から経験者まで、知識に応じて学べる豊富なセミナー動画を提供。いつでも視聴できるセミナー動画をご提供。社員の皆さまが自身のご興味に合わせてスキマ時間で学べます。

テーマ例：「新NISAで始める資産運用ー基本編ー」「賢いお金の増やし方入門」「教育、住宅、将来資金　賢い準備と増やし方」など

特徴2：投資と保障のバランスを重視した「お金のトータルサポート」を提供

金融業界は、「銀行」「証券会社」「保険会社」といった業界の縦割りの構造になっており、従来の個人向けの提案の多くが、「株式や投資信託などの有価証券のみ」もしくは「保険だけ」といった内容になっていました。

『マネイロ for Business』では、個別のライフプラン設計を踏まえ、「投資信託」「債券」「保険」などの幅広い選択肢の中から、長期で資産形成が可能な金融商品の組み合わせをご提案します。新しいNISA（新NISA）についても新規口座開設から商品選びまでもご提案可能です。

■お金の診断・相談サービス『マネイロ』について

お金の診断・相談サービス『マネイロ』は、金融リテラシーに応じて「オンラインセミナーを通じての学び」「自身の状況を把握できる3分投資診断」「お金のプロであるIFAへの相談」サービスを、オンラインで利用できる資産運用プラットフォームです。

■『マネイロ』が取り組む、金融教育の促進と実績

『マネイロ』は、金融教育を促進することで、資産運用レベルの格差とお金に対する不安を取り払い、希望するライフプランを誰もが実現できる社会を目指して開発されました。2024年1月には「新NISA」が始まり、個人の資産運用の選択肢はこれまで以上に拡大しました。一方で、金融教育は十分には普及しておらず、日本社会における金融リテラシーの格差は引き続き社会課題となっています。2020年のサービス開始以来、『マネイロ』の利用者数は15万人を突破しています。また、セミナーの受講者のうち「資産運用をこれから始める」層が約85％を占めるなど、着実に金融教育を促進してきた実績があります（2022年1月〜2023年2月）。