IFA Leadingが専任ストラテジストによる2024年/2025年国内外の経済・金融市場の振り返りと見通しを公開

独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）として日本の金融サービスの変革を目指す株式会社 IFA Leading （本社：東京都渋谷区、代表取締役：長谷川 学）は、お客様に最新の良質な金融情報を提供し適切な投資判断をサポートすることを目的として、当社専任のストラテジストが国内外の金融経済情勢や金融政策を解説、独自に分析し公式な投資見解をまとめた「ハウスビュー」を毎月定期的にお客様への配信および、一部内容の一般公開を行っております。昨年に続き、当社ストラテジストで執行役員の穗積拓哉による、2024年の振り返りと、2025年国内外の経済・金融市場の見通しをお届けいたします。

■2024年/2025年国内外の経済・金融市場の振り返りと見通し

2024年も残りわずかとなりました。今年の世界経済・金融市場は、米国を中心に「ソフトランディング」へと向かう流れが鮮明になりました。過去数年間、世界経済を苦しめていたインフレ圧力がようやく和らぐなか、主要中銀の金融政策が緩和局面へと転換し、米国経済は好調な個人消費を背景に底堅い成長を続けました。また、日本では長期にわたり続いてきた金融緩和政策から日本銀行が方針を転換し、金融政策の正常化へ向けた一歩を踏み出しました。

こうした状況のもと、グローバル株式市場ではAI関連銘柄が牽引役となり、世界経済の安定した成長期待も後押しして力強い成長が続きました。国内株式市場では、歴史的なドル高・円安基調も追い風となり、日経平均株価がバブル期の最高値を上回り、一時4万円台に到達するという象徴的な動きを見せました。一方で、中国では不動産セクターの問題などから回復の足取りが鈍く、欧州では一部諸国の債務問題への懸念や低成長が不確実性を増幅しました。各地で顕在化した地政学リスクが市場心理に影を落とし、地域ごとの明暗が分かれました。

2025年を展望すると、トランプ次期政権の政策が定まるまでの間、世界経済は不透明な環境に置かれることが予想されます。国際協調や革新的技術の活用、そして柔軟な金融・財政政策によって、持続可能な成長を築くことができるかが来年の鍵を握るでしょう。

こうした複雑な世界情勢のなか、私たちは変化を先取りし、的確な判断と戦略をもってお客様をしっかりとサポートし、新たな局面をともに切り拓いてまいります。皆様におかれましては、新しい年がより安定と繁栄に満ち、確かな前進を実現できる年となりますよう、心よりお祈り申し上げます。どうぞ良いお年をお迎えください。

■日経平均株価とドル円レート

IFA Leadingでは、「新たな”お金の循環”から生まれる豊かな世界の実現」をビジョンに掲げ、日本の金融サービスの変革を目指して2022年6月にサービスをスタートし、2024年10月末時点で当社が仲介する総預かり資産は500億円を突破したしました。当社では資産運用における「透明性」を最も重要視しており、日本ではまだ発展途上である「残高連動型のフィーモデル」を採用しているほか、転勤がなく中立的な立場でアドバイザーがお客様を生涯担当し、単なるマーケットベースの商品提案ではなく、潜在的なゴールをともに導き出す「ゴール・ベース・アプローチ」で、お客様に資産運用・管理のアドバイスを提供します。

今後も当社では、確かな金融知識と倫理観を持ち「より良い金融の在り方」を考え行動し続ける金融機関として、時代とともに変わりゆくお客様のニーズに対応するため最適なソリューションを日々追求し、今後もサービス拡充に努めてまいります。

■CIO・チーフポートフォリオストラテジスト　穗積拓哉

（経歴）

2008年日興コーディアル証券（現：SMBC日興証券）に入社、その後、2013年に東京スター銀行に入行、ともに個人富裕層を中心に資産運用コンサルティング業務に従事。2014年に三菱UFJモルガンスタンレー証券に入社。ウェルスマネジメント・リサーチ部でグローバル投資ストラテジストとして、ポートフォリオ構築、資産クラスの期待リターンやグローバル株式の投資戦略などを立案する。2022年12月より現職。

■「ハウスビュー」について

IFA Leadingでは、お客様への良質な情報提供のため、投資判断をサポートするツールとして投資見解をまとめた「ハウスビュー」をお客様に向けて個別にお届けしているほか、国内の投資家や投資をご検討されている方に向けて良質な金融情報を広く届けていくことを目指し、2023年1月より当社のWebサイトにて「ハウスビュー」の中から一部を抜粋し「投資環境」に関するレポートを毎月一般公開しています。IFA業界において、独自の「ハウスビュー」提供を行う企業はまだ少なく稀な取り組みと自負しておりますが、当社では、専任のストラテジストが専門的な見地から、国内外の金融経済情勢や金融政策を解説したり、足元の投資環境、及び資産クラスそれぞれの見通し、弊社が考える投資戦略をご紹介するなど、多岐にわたる情報を掲載しています。

ハウスビューはこちら　（https://ifa-leading.com/houseview/）

■会社概要

会社名：株式会社 IFA Leading

所在地：東京都渋谷区恵比寿南2-8-9

代表者名：代表取締役 長谷川 学

設立：2021年5月11日

事業内容：金融商品仲介業

登録番号：金融商品仲介業者　関東財務局長（金仲）第959号

http://ifa-leading.com