＜調査＞SDGsと資産運用に関するアンケート調査　4割強がSDGs関連の個人向け金融商品を認知

投資に関心がある理由は「社会貢献になる」が最多の回答

株式会社バイアンドホールド

2023年6月21日 15時00分

国連が定めた国際公約であるSDGs（持続可能な開発目標）の達成は現代社会の最重要課題と言っても過言ではありません。特に投資の世界では、持続可能な社会を実現する一環として環境問題や社会問題等の解決に取り組む企業に積極的に投資することが機関投資家の世界ではESG※投資とも呼ばれ世界的に常識化しつつあります。このような状況の中、個人はどのような動きを見せているのでしょうか。

YouTubeで「セルフ年金を作る資産運用方法」を発信している「ライオン兄さん」こと山口貴大が代表を務める株式会社バイアンドホールドでは、SDGs関連の個人向け金融商品の認知や投資への関心度を探るため「SDGsと資産運用に関するアンケート調査」をこのほど行いました。

※ESG（環境＝Environment、社会＝Social、ガバナンス＝Governance）

■調査結果要約

①4割強がSDGs関連の個人向け金融商品を認知

②投資に関心がある理由は「社会貢献になる」がトップ

③最も関心があるSDGsの目標は「貧困をなくそう」

■調査概要

調査期間：2023年6月15日　　　

調査手法：インターネット調査　　

調査地域：全国　

調査対象：30歳～49歳、男女

サンプル数：3,000人

調査会社：アイブリッジ株式会社

■調査結果

4割強がSDGs関連の個人向け金融商品を認知

まず初めに回答者全員に「SDGs達成の一環として環境問題や社会問題の解決に取り組む企業を選別して投資を行う個人向けの金融商品が投資信託を中心に存在することをご存じですか」との質問を行ったところ、「知っている」との回答が16パーセントとの結果になりました。また、27パーセントが「聞いたことはあるが内容はわからない」と回答しました。「知っている」と回答した16パーセントを合わせると4割強がこのような個人向け商品の存在を認知していることがわかりました。「知らない」との回答は57パーセントでした。

約4分の一が投資に関心

次に「このような金融商品に投資をすることに関心はありますか」と尋ねたところ、「ある」との回答が17パーセント、「すでに投資している」との回答が7パーセントとの結果になりました。「ある」と「すでに投資している」の合計は24パーセントとなり回答者の約4分の一が実際に投資を行うことに関心を示していることも明らかになりました。関心が「ない」との回答は44パーセントでした。

投資に関心がある理由は「社会貢献になる」がトップ

次に前設問で「関心がある」または「すでに投資している」と回答した723人に対し「なぜ、関心があるのですか。又はすでに投資しているのですか」との質問を行いました。最も多かった回答は「社会貢献になる」（33パーセント）でした。2位には「運用成績が良さそう」（28パーセント）が入り、3位は「SDGsに関心がある」（27パーセント）との結果になりました。それ以下では「分散投資の一環として考えている」と「環境問題の解決に貢献したい」（ともに26パーセント）、「社会問題の解決に貢献したい」（23パーセント）が続きました。

関心ある金融商品は「投資信託」が59パーセントで最多

また、上記の回答者723人に「具体的にどのような商品に関心がありますか。又はすでに投資していますか」との質問を行ったところ「投資信託」が59パーセントで最多の回答を集めました。以下、「個別株」（35パーセント）、「預金」（25パーセント）、「ETF」（18パーセント）、「債券」（15パーセント）が続きました。

最も関心があるSDGsの目標は「貧困をなくそう」

最後に回答者全員に「SDGsには17の目標が定められています。具体的にどの目標達成に関心がありますか」と尋ねました。その結果「貧困をなくそう」が32パーセントで最多の回答を集めました。続いて「すべての人に健康と福祉を」（29パーセント）、「海の豊かさを守ろう」（25パーセント）がトップ3に入りました。

■山口　貴大（ライオン兄さん）の解説

SDGs向けの金融商品があることを知らない人が57%でしたので、まだ認知が取れていないと感じました。SDGs向けの金融商品に既に投資している人、興味がある人の理由は「社会貢献になるから」という回答が最も多く、この結果は素晴らしいと思います。投資はお金を働かせて、経済的なリターンを得る目的もありますが、自分の応援したい会社やプロジェクトに投資して社会貢献するのも自分資産を高めるリターンであると考えています。

そういった中で、SDGs向けの金融商品に投資する目的が「社会貢献になるから」という回答が最も多かったのは、既に投資している人や興味がある人には素晴らしいマインドセットがあると考えられます。逆にまだ投資をしていない人や、興味が少なかった人はSDGsについての認知が無かっただけという可能性もあります。

私もそうですが、インフルエンサーはSDGs向けの金融商品が広く知られるための情報発信が必要ですし、金融機関は投資家が参入しやすくてWINWINになれるような魅力的な金融商品を作っていくことが今後の課題であると感じました。

■山口　貴大（ライオン兄さん）プロフィール

個人投資家。起業家。金融・起業のマネースクール「Financial Free College」代表。

ネット関連会社などに会社員として8年間勤務後、サービス業関連会社を起業。2018 年に事業を売却。その後、米国株を中心とした運用により経済的自由を獲得する。代表を務めるマネースクールは、「投資家が推奨するお金のスクール」「未経験から学べるお金のスクール」「結果が見込めるお金のスクール」の3冠を取得。（JMRO 日本マーケティングリサーチ機構調べ）。