ファイナンシャルスタンダードとスマートプラスが共同開発の投資一任サービスを、ほけんの窓口が「Smart Manager by ほけんの窓口」として店頭にて販売開始

ファイナンシャルスタンダード株式会社

2024年10月24日 11時00分

　独立系ファイナンシャルアドバイザー（Independent Financial Advisor）法人のファイナンシャルスタンダード株式会社（本社：東京都千代田区、代表取締役：福田猛、以下「ファイナンシャルスタンダード」）と次世代金融インフラの提供を通して組込型金融を実現するFinatextグループの株式会社スマートプラス（本社：東京都千代田区、代表取締役：小林紀子、以下「スマートプラス」）で共同開発した投資一任サービス「Smart Manager（スマートマネージャー）」を、ほけんの窓口グループ株式会社（本社：東京都千代田区、代表取締役社長：猪俣礼治、以下「ほけんの窓口」）が、「Smart Manager by ほけんの窓口」として独自ブランドを適用し、ほけんの窓口店頭にて販売を開始したことをお知らせいたします。

■提供背景

ほけんの窓口は、保険相談のため来店されるお客さまの声や「貯蓄から資産形成（投資）へ」のシフト、2024年から始まった新しいNISA制度に対応すべく、資産形成の目的とライフプランに基づいて「お金の見える化」を図り、従来の保険に加え投資信託、投資一任サービス、債券等を提供するため、2023年11月に金融商品仲介業として登録を完了しました。

本年1月には、従来の保険相談の他、オンラインと主要都市の直営店 7店舗にてライフプランシミュレーションを基にNISAやiDeCo等を活用した資産形成サービスの取り扱いを開始、さらに2月より投資一任運用サービスである「Smart Manager by ほけんの窓口」の取り扱いを始めました。この度、これまでの実績を踏まえ金融商品仲介業の対象店舗を増やしていくこととなり、それに合わせて「Smart Manager by ほけんの窓口」の取り扱い店舗も環境を整えながら順次増やしていく予定です。

■Smart Managerの選定理由

お客さまにとって「最優の会社」を宣言する、ほけんの窓口は、年々増加する家計の負担や現在から将来への不安・お悩みに対して寄り添い、お客さまにかかりつけの安心をお届けする会社として、従来の保険の取り扱いに加え、優良な投資商品も取り扱うことを決定しました。

「Smart Manager by ほけんの窓口」は、ゴールベースアプローチ ※を採用しており、NISA制度におけるつみたて投資枠並びに成長投資枠の併用や目的別口座の設置、分配金・配当金の受取方法の選択ができるなど、お客さま一人一人の人生に寄り添った資産運用の提案を行う上で、適した投資一任サービスであると判断いたしました。

※ゴールベースアプローチとは、達成したい目標を予め設定し、目標を達成するための運用計画を立てて資産運用を行う手法のことです。資産運用をしている期間中、一定の期間で運用状況を確認し、運用の見直しを行うことで目標を着実かつ効率的に達成しようとするもので、米国では1990年代から普及し浸透しています。

■「Smart Manager by ほけんの窓口」の概要

「Smart Manager by ほけんの窓口」は、スマートプラスの投資一任プラットフォーム「Digital Wealth Manager（デジタル・ウェルス・マネージャー）」を活用し、大手IFA企業であるファイナンシャルスタンダードと共同開発した投資一任サービス「Smart Manager」を、ほけんの窓口のブランドを適用して提供するものです。

「Smart Manager by ほけんの窓口」は、1月から制度変更された新しいNISA制度に対応している他、ゴールベースアプローチを用いて、米株ならびに米ETF戦略 10コース、投資信託戦略 2個の計12コースの特徴的なポートフォリオ（2024年10月時点）からご自身にあった運用戦略を選択することができます。また、目的別口座を11個まで作成できるため、目的に合わせた運用を行うことが可能です。お客様のニーズに細やかに対応できるサービス設計が好評となっております。

・Digital Wealth Managerの詳細：https://smartplus-sec.com/digital-wealth-manager/

・Smart Managerの詳細：https://smartplus-sec.com/news/press/20240105/

「Smart Manager by ほけんの窓口」留意事項

スマートプラスが、証券口座管理および投資一任運用を行います。
ほけんの窓口は、証券口座開設および投資一任契約の仲介を行います。
ファイナンシャルスタンダードはスマートプラスに対して投資助言を行います。

■ほけんの窓口グループ株式会社について

　「ほけんの窓口」は、保険について何度でも無料で相談できる「来店型保険ショップ」です。保険選びのポイントや各社の保険商品の違いなど、お客さま一人ひとりの知りたいことに合わせて保険のプロが保険選びをサポート。徹底した教育・研修体制のもと育成されたプロと一緒に複数社の保険商品を比較しながら保険を選ぶことができます。全国47都道府県に706店舗（2024年9月末時点、パートナー店舗、提携銀行店舗含む）展開しております。

会社名　　：ほけんの窓口グループ株式会社

金融商品仲介業者　関東財務局長（金仲）第1020号

代表者　　：代表取締役社長　猪俣礼治

本社所在地：東京都千代田区丸の内1-8-2 鉃鋼ビルディング20階

設立　　　：1995年4月

資本金　　：5億円

事業内容　：保険代理店（生命保険・損害保険）

　　　　　　保険ショップ「ほけんの窓口」の運営

　　　　　　パートナー店・提携店の運営サポート

URL　　　：https://www.hokennomadoguchi.com/

■ファイナンシャルスタンダード株式会社について

　特定の金融機関に属さない独立系ファイナンシャルアドバイザー会社として 2012年に設立。主に個人のお客様にゴールベースアプローチに基づいた長期資産運用を実現していただくことを目指す。顧客数は7,448名、仲介預かり資産は2,042億円（2024年10月22日時点）。

会社名　　：ファイナンシャルスタンダード株式会社

金融商品仲介業者　関東財務局長（金仲）第620号

金融商品取引業者（投資助言・代理業）関東財務局長（金商）第3067号

代表者　　：代表取締役　福田猛

設立　　　：2012年10月

所在地　　：

本店有楽町オフィス　東京都千代田区有楽町2-7-1　有楽町イトシアオフィスタワー16階

支店大阪オフィス　　大阪府大阪市北区茶屋町19-19　アプローズタワー11階

支店福岡オフィス　　福岡県福岡市中央区今泉1-20-2　天神MENTビル5階

事業内容　：金融商品仲介業、金融商品取引業（投資助言・代理業）、生命保険代理店、

　　　　　　不動産仲介業、資産形成・資産運用コンサルティングサービス、

　　　　　　不動産コンサルティングサービス、相続コンサルティングサービス

加入協会　：一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人日本金融商品仲介業協会、

　　　　　　一般社団法人保険乗合代理店協会

URL　　　：https://fstandard.co.jp/

■Finatextグループと株式会社スマートプラスについて

　Finatextグループは、「金融を“サービス”として再発明する」をミッションに掲げ、次世代金融インフラの提供を通して組込型金融を実現するフィンテック企業グループです。金融サービスのあるべき姿をユーザー視点から見直し、パートナー事業者と共に新しい金融サービスを開発する「株式会社Finatext」、オルタナティブデータ解析サービスの「株式会社ナウキャスト」、証券ビジネスプラットフォームを提供する「株式会社スマートプラス」、次世代型デジタル保険の「スマートプラス少額短期保険株式会社」といった事業会社を擁し、「金融がもっと暮らしに寄り添う世の中」の実現を目指しています。

会社名　　　：株式会社Finatextホールディングス

代表者　　　：代表取締役社長CEO 林良太

証券コード　：東証グロース市場 4419

設立　　　　：2013年12月

所在地　　　：東京都千代田区九段北一丁目8番10号　住友不動産九段ビル9階

公式サイト　：https://hd.finatext.com/

商号等：株式会社スマートプラス

金融商品取引業者：関東財務局長（金商）第3031号

加入協会：日本証券業協会・一般社団法人日本投資顧問業協会・一般社団法人第二種金融商品取引業協会

株式会社スマートプラス

　株式会社スマートプラスは、証券ビジネスプラットフォーム「BaaS（バース）：Brokerage as a Service」を軸に、事業者による自社顧客向け証券サービスの提供を支援するフィンテック企業です。次世代金融インフラの提供を通して組込型金融を実現するFinatextグループにおいて、証券領域における金融インフラストラクチャ事業を担っています。

会社名　　　：株式会社スマートプラス

　　　　　　　金融商品取引業者関東財務局長（金商）第3031号

代表者　　　：代表取締役小林紀子

本社所在地　：東京都千代田区九段北一丁目8番10号　住友不動産九段ビル9階

設立　　　　：2017年3月

事業内容　　：金融商品取引業

加入協会　　：日本証券業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、

　　　　　　　一般社団法人日本投資顧問業協会

URL　　　　：https://smartplus-sec.com/

＜重要事項＞

■口座開設・お取引に関するご留意事項

・スマートプラスでお取引いただくこととなった際には、各商品等に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。