AI投資「ROBOPRO」、2024年度主要ロボアド比較で最高リターンを記録

日経トレンディ「2025年ロボアド大賞」受賞

株式会社FOLIOホールディングス

2025年6月5日 17時10分

　SBIグループで革新的な金融ソリューションを提供する株式会社FOLIOホールディングスの子会社である株式会社FOLIO（本社：東京都千代田区、代表取締役：四元盛文、以下「FOLIO」）が提供するAI投資「ROBOPRO」は、日経トレンディ（2025年7月号）が実施した主要なロボアドバイザー比較において、24年度（25年3月末まで）の1年間で最も高いリターンを記録しました（※）。また同誌により、株式市場の変動が激しかった24年度における、AIを活用した機動的なリバランスの有効性が評価され、「ROBOPRO」は「2025年ロボアド大賞」を受賞しました。

　日経トレンディ（25年7月号）では、「ROBOPRO」を含め、5年以上の運用期間がある主要な4つのロボアドについて、24年度（25年3月末まで）の1年間、3年間、5年間の各期間のリターンが比較紹介されています。「ROBOPRO」は、1年間のリターンで+18.8%、3年間のリターンで+51.2%を記録し、両期間で他のサービスを上回り、最も高い結果となりました（※）。

　また「ROBOPRO」は、株式市場の変動が激しかった24年度における、AIを活用した機動的なリバランスの有効性が評価され、日経トレンディ「2025年ロボアド大賞」を受賞しました。24年7月に株価急落など相場が大きく下落した際、「ROBOPRO」は不動産・金・米国債券の3資産のみで運用をしており、米国株式の下落には巻き込まれることなく運用資産の下落幅を抑えることができました。同年7月29日以降のリバランスで徐々に米国株式の比率を高め、その後の米国株式の回復局面に伴うリターンを獲得し、10月には最高値を更新しました。25年2月にも米国株式の下落局面がありましたが、「ROBOPRO」は前月末に米国株式の割合を3.5%にまで減らしていたことが功を奏し、米国株式の影響を抑えられる結果となりました。

　お客さまの資産を世界中の株式や債券などに自動で分散投資するロボアドバイザーの中でも、「ROBOPRO」は、AIが相場上昇・下落を予測し、その予測をもとに投資配分をダイナミックに変更するという特徴を持つ、極めて独自性の高いサービスです。引き続き「ROBOPRO」は、相場対応力の高い「AI投資」を実現し、これからもより多くの皆さまの資産形成に貢献してまいります。

※日経トレンディ2025年7月号による。各社の公表資料を基に、QUICK資産運用研究所がリスク水準別に区分したデータを主要なロボアド４つの中で比較した結果。各ロボアドの成績は、2025年3月末時点の円建てベースでコスト控除後。

■「ROBOPRO」の特徴

40以上の先行指標を多角的に分析し、将来を予測

AIが40種類以上のマーケットデータを使い、約1,000種の特徴量を組み合わせて多角的に分析し、金融市場を予測しています。分析に用いるマーケットデータは、実際の景気より先に上下する「先行性の高いデータ」のみを厳選しており、これにより精緻な予測が期待されます。
合理的な判断を行い、トレンド変化への対応が期待される

AI技術と伝統的な金融工学理論を融合させた合理的な投資判断プロセスで運用が行われます。人は感情や思い込みに左右され冷静な判断を行うのが難しいことがありますが、本サービスはそれらに左右されないため、定量的な視点で合理性に徹した判断を行います。
AIの予測を基に、毎月投資配分を変更

ある時は攻めの資産である株式の比率を増やし、またある時は守りの資産である金の比率を上げるなど、相場予測に基づく投資配分により、パフォーマンスの最大化を目指し続けます。なお、相場の急変時には臨時で投資配分の変更を行い、相場の変化に対応します。

▶︎「ROBOPRO」の詳細については、以下URLをご確認ください。

https://ai.folio-sec.com

■AI投資ノウハウの活用

FOLIOが「ROBOPRO」を通じて培ってきたAI投資のノウハウは「SBIラップ AI投資コース」および「ひめぎんラップ／ROBOPRO AIラップ」でも活用されています。またSBI岡三アセットマネジメント株式会社により設定された公募投資信託「ROBOPROファンド」では、当社が「ROBOPRO」の運用戦略に基づく投資助言を行っています。このファンドは新NISA（成長投資枠）に対応しており、より多くの投資家の皆さまに「ROBOPRO」の運用戦略を享受していただけているものと考えています。

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FOLIOホールディングスは、「明日の金融をデザインする。」をミッションとして掲げ、これからの社会に求められる金融ソリューションの創出を通じて、豊かな未来の実現を目指しています。現在は、一般のお客さまや金融機関に対して投資一任運用ソリューションを提供する株式会社FOLIOと、投資運用およびトレーディングのためのAIソリューションを開発するAlpacaTech株式会社を傘下に擁し、両社による強力な事業シナジーのもと、高度な技術力を駆使した金融ソリューションを拡充しています。今後もお客さまや社会の課題に真摯に向き合い、当社グループの強みである技術力と創造力をもって新しいソリューションを設計し、より多くのステークホルダーに対して当社グループの価値を提供してまいります。なお、FOLIOホールディングスは東京証券取引所プライム市場に上場しSBI証券を傘下に擁するSBIホールディングス株式会社のグループ会社です。

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