おつりで投資「トラノコ」、運用収益では98.5%のお客様がプラスに

〜お客様本位の業務運営に関する指標（KPI）の取組成果を初めて公表〜

資産運用とアプリ開発・運営を行うフィンテック企業のTORANOTEC株式会社（本社:東京、代表取締役社長:ジャスティン・バロック、以下「トラノテック」）は、2月6日に金融庁ホームページにて公表された通り、おつりで投資「トラノコ」を運営する完全子会社のTORANOTEC投信投資顧問株式会社（本社:東京、代表取締役社長:小山卓也、以下「トラノテック投信」）が、お客様本位の業務運営に関するKPIの初めての取組成果の公表を行ないましたことをお知らせいたします。

トラノテック投信では、金融庁が2018年6月に公表した「投資信託の販売会社における比較可能な共通KPI」に準じたKPIを採用しています。公表した報告書の内、おつりで投資サービス「トラノコ」で提供する３本のグローバルバランスファンド、トラノコ・ファンドI（小トラ）、トラノコ・ファンドII（中トラ）、トラノコ・ファンドIII（大トラ）の2017年5月から2019年11月の期間、KPIの成果は以下の通りでした。

１）運用損益別お客様比率
すべてのトラノコご利用者の98.5%が利益を出しており、その内、運用収益が0％〜10%未満のお客様が92.8%でした。

２）投資開始(口座開設)月別の運用損益別お客様比率
トラノコをご利用のお客様は、おつり投資を通じて自然な形で時間的分散投資を行っております。このためトラノコのご利用期間が長いほど運用成果が安定する傾向がでています。

 

３）投資信託のコスト・リターン、リスク・リターン

期間中の残高加重平均値は、リターン（設定来トータルリターン年率換算）3.36%に対し、コスト（信託報酬）は0.33%、リスク（設定来月次リターンの標準偏差年率換算）は7.13%でした。年率0.3% (税抜き)というトラノコの非常に低いコストがファンドのリターンに貢献していると考えられます。
詳しくは報告書（https://toranotecasset.com/sites/wp-content/uploads/2019/12/顧客本位のKPI（201911）Final.pdf）をご覧ください。

尚、おつりで投資サービス「トラノコ」ではシステム利用の対価として月額利用料300円（税込）をいただいております。当該利用料は、お買い物データから投資する資金を算出するシステムや、nanacoポイントや ANAマイルなど様々なポイント投資が行える機能、動画閲覧やアンケート回答で投資に使えるポイントが貯まる機能、アプリで簡単に読める1週間の市況のわかりやすいウィークリー解説など、お客様が楽しみながら投資をおこない、ツールをご利用にいただくコストであり、ファンド運用にかかるコストではないため、パフォーマンス計測には算入しておりません。そのため上述の収益率等は、「トラノコ」のサービス利用全体でのものとは異なります。

この度のKPIの結果につき、トラノテックの代表取締役社長は以下の通り述べています。
「トラノテックでは、『すべての人を投資家に』という世界を目指し、お客様が投資を始める上で感じられてきたハードルを崩し、５円から無理ない範囲でコツコツ長期投資ができるサービスを展開してきました。この度KPIの成果で、ほとんどすべてのお客様にとって投資先ファンドの運用収益がプラスであり、かつ、長期で投資されているお客様の運用成果が安定している傾向が示したことを大変嬉しく思います。また、トラノコのご利用者の約８割が投資経験１年未満、40歳代以下が75％となっており、興味はあっても今まで投資に踏み出せなかった若年層の方々にも安心してお使いいただけるサービスであることの表れと捉えております。今後も、お客様が無理なく、楽しく、健全に長期的な資産形成をまっとうできる資産形成ツールとしてトラノコを成長させてまいります。」

TORANOTEC株式会社
名称: TORANOTEC株式会社
所在地: 東京都港区虎ノ門4-3-1 城山トラストタワー27階
代表者: 代表取締役社長 ジャスティン・バロック
事業内容: 金融サービス投資、フィンテック開発、アプリ運営
設立年月日: 2016年8月17日

TORANOTEC投信投資顧問株式会社 (トラノコ運営会社)
名称: TORANOTEC投信投資顧問株式会社
金融商品取引業者　関東財務局長（金商）第384号、商品投資顧問業　農経（2）第19号
所在地: 東京都港区虎ノ門4-3-1城山トラストタワー27階
代表者: 代表取締役社長　小山 卓也
事業内容: 投資運用業および投資助言・代理業/ 第二種金融商品取引業/ 商品投資顧問業
加入協会: 一般社団法人投資信託協会、一般社団法人日本投資顧問業協会　会員第011-00822号
親会社：TORANOTEC株式会社（100%）
設立年月日: 1998年7月31日​