AIとフィンテックの株式会社MILIZEが、オンライン完結型の家計見直しサービス「TAMARU」と、家計の改善余地を自動診断する「60秒家計診断」をリリース。経済評論家 山崎元らが監修!

金融分野におけるAI・ビックデータ解析などのデジタル・テクノロジーを活用したサービスを提供する株式会社MILIZE(東京都港区、代表取締役社長:田中徹、以下 当社)は、オンライン完結型の家計見直しサービス「TAMARU」と、家計の改善余地をチャットで診断できる「60秒家計診断」を同時リリースしたことをお知らせ致します。

「TAMARU」URL:https://tamaru-kakei.com/
 
  • サービス企画の背景

新型コロナウィルス感染症の影響により、FP相談も「対面」から「オンライン」へと移行が進んでいます。また、収入の変化や在宅時間の増加をきっかけに家計や将来のお金と向き合う世帯が増え、お金に関する相談ニーズも顕在化つつあります。


そこで、弊社が開発しているオンライン特化型のライフプランシミュレーター"milize Pro"と、金融機関に所属しない"中立・公平なファイナンシャルプランナーとの繋がり"を活かし、オンライン完結型の家計見直しサービス「TAMARU」の提供を開始いたしました。

 

  • TAMARUの概要

TAMARUは、以下の特徴を兼ね備えたオンライン完結型の家計見直しサービスです。

特徴① 60秒家計診断 〜あなたはメタボ家計?スマート家計?〜
チャットの質問に答えるだけで、家計の6つの項目(生命保険/住宅ローン/スマホ通信費/電気ガス/損害保険/資産運用)の改善余地をパーセンテージで表示し、あなたの家計が「メタボ家計」なのか「スマート家計」なのかを診断します。家計の改善余地を事前に把握できるため、今までは本当に効果が出るのか不安でFP相談を躊躇していた方も、安心してご相談に進むことができます。



特徴② milize Proによるオンラインコンサルティング
オンライン面談に適した機能が搭載された"milize Pro"を用いてコンサルティングを行います。具体的には以下のような機能があり、効率的で満足度の高いコンサルティングが可能です。(※milize Proはご相談内容に応じ利用しない場合もあります)

【事前入力機能】お客様がご自身の情報を事前に入力できます。これにより、初回面談時のヒアリング時間を短縮でき、本質的なお話に時間を使えます。
【データ共有機能】お客様ご自身もライフプランをWeb上で閲覧・編集ができます。これにより、オンライン面談中は、お客様自身が見たい画面を自分のペースで見ながらFPとお話できます。また面談終了後も、ご自身で様々なパターンのシミュレーションが可能です。



特徴③ 金融商品の販売は致しません
TAMARUでは、お客様が「最終的に商品販売に繋がるのでは...」というご不安を感じることが無いよう、金融商品の販売は一切行っておりません。代わりに、ご相談後どのような行動を起こせば良いのかのアクションプランをご提示しております。


特徴④ 専門家による監修あり

■資産運用分野 監修
経済評論家 山崎 元氏
楽天証券経済研究所客員研究員。マイベンチマーク代表取締役。1958年、北海道生まれ。東京大学経済学部卒業後、三菱商事に入社。野村投信、住友信託、メリルリンチ証券など12回の転職を経て現職。
著書、TV出演等多数。現在、東洋経済オンライン、ダイヤモンドオンライン等で執筆。
 

■生命保険分野 監修
オフィスバトン「保険相談室」代表 後田 亨氏
1959年、長崎県生まれ。長崎大学経済学部卒。日本生命・保険代理店も含め、保険営業に約15年従事。営業マンと顧客の利益相反を問題視し、2012年に独立。『「保険のプロ」が生命保険に入らないもっともな理由』(青春出版社)「いらない保険」(講談社+α新書)ほか、著書メディア掲載多数。

 

■通信費分野 監修
携帯見直し本舗代表 鮎原 透仁氏
20代前半、飲食業界で一日20時間労働・月収16万円の壮絶なブラック企業経験あり。節約生活の中、携帯料金プランの見直しノウハウを作り上げ、2017年に携帯見直し本舗として独立。3年で1,500人以上の携帯料金削減を実現する。TBSテレビ「Nスタ」「はやドキ!」、​フジテレビ「Live News it!」「とくダネ」ほか多数出演。

 

■TAMARUメニュー詳細

各メニュー60分/5,000円(税込)
・生命保険の削減 
・スマホ通信費の削減
・資産運用の効率UP 
・iDeCo・つみたてNISA 
・家計なんでも相談 

■株式会社MILIZEの概要
商 号:株式会社MILIZE
本 社:東京都港区芝浦4丁目12番38号
URL:http://milize.co.jp/
設 立:2009年
代表者:代表取締役 田中 徹
資本金:651,146,500円(資本準備金含む)
事業内容:
・AIを活用した運用商品開発や相場動向分析システム等の開発及び販売
・AIや金融工学を用いた運用方法、リスク管理、予兆管理などの研究開発
・AIを活用した統合ライフシミュレータ「MILIZE人生設計」の開発及び販売
・AIやITに関するコンサルティング、ビッグデータ処理に関するコンサルティング

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