【新NISAの利用意向調査】新NISAの利用率は約4割。“つみたて投資枠“での毎月の積立平均金額60,689円と高い傾向に！

主な利用目的は「余剰資金の増加」「老後資金への備え」。一方で約半数が制度理解や手続きのハードルが高く利用ができていないと回答

400F

2024年1月17日 09時59分

国内最大級の家計診断・相談サービス「オカネコ」を運営する株式会社400F（フォーハンドレッド・エフ、本社：東京都中央区、代表取締役社長：中村仁、以下「当社」）は、2024年1月より開始されたNISAに関して、認知度や利用率の実態を探るべく、全国の『オカネコ』ユーザーの男女1,594人を対象に「オカネコ新NISAの利用意向調査」を実施しました。

「オカネコ新NISA利用意向調査」結果サマリー

■「新NISA制度の導入を知らない」13.4%。さらに、3人に1人は制度が導入されたことは知っているものの内容を把握できていないことが明らかに。

■新NISAの利用率は37.8%。主な理由は「余剰資金を増やすため」「老後の資金を貯めるため」が半数以上

■年間非課税投資枠が上がったことで“つみたて投資枠“での毎月の積立平均金額は60,689円と高い傾向に。昨年実施した調査と比較すると+37,273円と大幅UP。

■「新NISAを利用するまでの手続きが面倒」28.1 %、「新NISAとこれまでのNISA制度の違いがわからない」24.0%と回答。手続きや情報面でのサポート不足により行動に移せない人が多数。

「オカネコ新NISAの利用意向調査」の主な結果

■「新NISA制度の導入を知らない」13.4%。さらに、3人に1人は制度が導入されたことは知っているものの内容を把握できていないことが明らかに。

「2024年1月から新しいNISA制度が導入されたことを知っていますか？」という質問に対して「知っている」と回答した方は86.6%となっており、「知らない（アンケートで初めて知った）」と回答した方が13.4%という結果になりました。

さらに、新しいNISA制度が導入されたことを知っていると回答した方に「新しく導入されたNISA制度についてご自身の状況に最も当てはまるものはどれですか？」と質問したところ32.4%の人が「内容について把握していない」と回答しており、3人に1人は新NISA制度が導入されたことは知っていても内容までは把握出来ていないことが分かりました。

■新NISAの利用率は37.8%。主な理由は「余剰資金を増やすため」「老後の資金を貯めるため」が半数以上。

「2024年1月から始まった新NISAを利用していますか？」という質問に対して「利用している」37.8%、「利用を検討している」20.0％、「利用していない」42.2%という結果になりました。

さらに、利用していると回答した方に「利用の目的を教えてください。（複数回答）」と質問したところ「余剰資金を増やすため」が最も多く69.9%、次いで「老後の資金を貯めるため」63.5%と余剰資金を上手く資産運用に回し、将来の資金対策をしている人が多い傾向が分かりました。また、自由回答では「非課税保有期間が無期限になったから」「制度改正が始めるきっかけになった」「成長投資枠とつみたて投資枠が併用可能になったから」など新NISA制度に魅力を感じる声が多く上がりました。

■新NISA、“つみたて投資枠“での毎月の積立平均金額は60,689円と高い傾向に。昨年実施した調査と比較すると+37,273円と大幅UP。

新NISAを利用していると回答した方に、「新NISAではつみたて投資枠の年間非課税投資枠が40万円（月3.3万円）から120万円（月10万円）になりましたが、毎月の積立金額を教えてください。」という質問に対し「9万円以上～10万円未満」36.5%と回答した人が一番多く、毎月の積立平均額は60,689円に。昨年に当社で実施した「新NISAの利用意向調査（※）」の旧NISA・つみたてNISAでの毎月の積立平均額と比較すると＋37,273円と大幅にアップし、非課税枠を最大限に活用し、積極的に資産形成を行おうとしている人が多いことが伺えます。

年代別で平均積立額を比較したところ、どの世代も平均積立額は5万円以上と投資額が高いことも分かりました。

20～29歳	45,465円
30～39歳	58,973円
40～49歳	61,703円
50～59歳	65,224円
60～69歳	63,444円
70歳以上	69,000円

※2023年4月に実施した「新NISAの利用意向調査」の詳細はこちらのレポートをご確認ください。

■「新NISAを利用するまでの手続きが面倒」28.1%、「新NISAとこれまでのNISA制度の違いがわからない」24.0%と回答。手続きや情報面でのサポート不足により行動に移せない人が多数。

新NISAを利用していないと回答した方に「利用していない理由を教えてください。」という質問に対し、「新NISAを利用するまでの手続きが面倒・億劫だから」28.1%、「新しいNISA制度とこれまでのNISA制度の違いがわからず、具体的な行動に移せない」24.0%という結果になりました。

また、投資・資産運用をしていないと回答した方に「していない理由を教えてください。」と質問したところ、44.7%の人が「資産運用の知識がなくやり方がわからない」と回答し、投資・資産運用について手続きや情報面でのサポート不足により行動に移すことができないことが判明しました。

調査概要

調査名：オカネコ新NISAの利用意向調査

調査方法：WEBアンケート

調査期間：2024年1月4日（木）～2024年1月7日（日）

回答者：全国の『オカネコ』ユーザー1,594人

回答者の年齢：20歳未満0.5%、20～29歳6.8%、30～39歳18.4％、40～49歳26.9％、50～59歳27.7%、60～69歳14.7％、70歳以上5.0%

回答者の世帯年収：400万円未満28.2%、400万円以上600万円未満19.1%、600万円以上800万円未満16.6%、800万円以上1,000万円未満10.5%、1,000万円以上1,200万円未満6.5%、1,200万円以上9.1%、分からない10.0%

※調査結果データの引用、転載に際しては必ず『オカネコ新NISAの利用意向調査』『家計診断・相談サービス「オカネコ」調べ』と記載してください。

『オカネコ』について

スマホから居住地や年齢、年収、家族構成などの質問に答えるだけで、同地域・同年代の人と比較し、ユーザーの家計状況を診断。その後、診断結果をもとにFP（ファイナンシャルプランナー）やIFA（金融商品仲介業者）等のお金のプロからアドバイスコメントが届き、ユーザーがチャットで気軽に相談することができるオンラインサービスです。