Funds、米ドル出資・米ドル償還で円配当が受け取れる新たなプライベートファンドを組成

〜為替ヘッジコストを抑えつつ、ドル建て資産の維持と円建ての安定的な収益機会を提供〜

固定利回り投資の資産運用サービス「Funds（ファンズ）」を運営するファンズ株式会社（本社：東京都渋谷区、代表取締役CEO：藤田雄一郎、以下 当社）はこの度、投資家の皆さまから米ドル建てで出資いただき、国内上場企業に対し米ドル建てで貸付を行い、円建てで利払いを受けて投資家の皆さまへ配当する匿名組合型ファンド（以下「本ファンド」）を新たに組成いたしました。国内で本ファンドと同様のスキームでの匿名組合型ファンドの組成が公表されている例はなく、画期的な取組みであるといえます。

◾️昨今の市場環境下における課題解決：外貨運用ニーズとヘッジコスト、企業の外貨調達ニーズ

近年の外貨運用における為替ヘッジコストの高止まりを受け、投資家の皆さまにとっては有効な外貨建て投資の選択肢が限定されておりました。一方、事業のグローバル化を進める日本企業においては、米ドル建ての資金調達ニーズが増加しています。

本ファンドは、このような状況を踏まえ、投資家の皆さまが保有する米ドルを、国内企業の米ドル資金需要と直接的に結びつけます。企業は円での利払いを通じて為替リスクを抑えることができます。加えて、国内でのキャッシュフローを返済資金源とすることで、より海外事業の成長に資金を充当することが可能となります。投資家のみなさまは円での安定的な配当キャッシュフロー収入の獲得と、米ドルでの元本維持という双方のメリットを享受することが可能となります。

◾️本取り組みの概要

・資金の流れ：投資家（米ドル出資） → 匿名組合型ファンド（営業者：当社子会社の貸金業者） → 国内上場企業（米ドル建て貸付）

・利払い・配当：借り手企業から円建て（米ドルベースで期間固定、貸付実行日の5営業日前TTM（仲値）を基準として円換算）で貸付利息の支払いを受け、円建てで投資家に分配します。

・元本返済・償還：米ドル建て（償還された米ドルは、再投資などにご活用いただけます）

・運用期間：約24ヶ月

本ファンドは、米ドルでの大口投資が可能な投資家と、米ドルのファイナンスニーズのある企業のマッチングをFundsが行い、プライベートファンドとして組成いたしました。

今後、当社は複数の国内上場企業と連携し、同様のスキームを拡大するとともに、多様な外貨建てのファンドの組成についても検討を進めてまいります。

◾️スキーム図

◾️投資家からのコメント

本ファンドは、外貨と自国通貨が持つそれぞれの長所を巧みに組み合わせたイノベーティブなスキームです。プライベートファンド市場における次世代モデルとして、今後、世界的に浸透していく可能性を感じており、こうした先駆的な投資機会へ参加できたことに感謝をしています。

■Fundsについて

Fundsは、個人が1円から上場企業などに間接的に貸付ができるオンラインプラットフォームを提供しております。これまで上場企業を中心とした105社が組成する521のファンドを募集し、分配遅延・貸し倒れは0件です（2025年4月末日現在）。

Fundsの仕組みについては、タクシーCMとして制作した動画もご覧ください。

https://www.youtube.com/watch?v=HXhKv8Mv_K8　

＜固定利回り投資「Funds」の主な特徴＞

・値動きなし、固定利回りの金融商品

Fundsは、値動きなく安定的に資産形成ができます。市場の影響を直接的に受けず、心理的な負担や管理の手間を軽減します。なお「固定利回り」とは、ファンドの利回りが募集時に定められていることを意味しており、借り手企業が支払不能になったなどの場合には予定どおりの分配が行われない可能性があります。

・1円単位での投資が可能

投資初心者の方にも、心理的なハードルを感じることなく投資をしていただけるよう、Fundsでは業界初1円から1円単位での投資を可能としています（ファンズ調べ）。

・当社の定める選定基準をクリアした企業のみが参加

Fundsに参加して資金調達を行う企業は当社の定めた財務状況や事業計画等についての審査を通過した企業に限定しています。

・優待券など特典も充実

一部のファンドでは「Funds優待」を投資家に付与し、割引サービスや投資家限定の試食イベントに招待するなどの試みを行っております。Fundsでは今後、個人投資家と企業がお金を介して相互理解を深めていく新しいつながりの場を世の中に創り出し、新しい価値を生み出してまいります。

■ファンズ株式会社　経営者略歴

代表取締役CEO　藤田雄一郎：早稲田大学商学部卒業後、株式会社サイバーエージェントに入社。2007年にWEB構築、マーケティング支援事業を行う企業を創業し、2012年に上場企業に売却。2013年に大手融資型クラウドファンディング（ソーシャルレンディング）サービスを立ち上げ、2016年11月にファンズ株式会社を創業。

■ 手数料・リスク等の広告記載事項

・Fundsでは、口座開設、管理および投資に際しての手数料等はいただいておりません。ただし、ご利用の金融機関から出資金を送金する際の振込手数料はお客様のご負担となります。振込手数料はご利用の金融機関にご確認ください。

・Fundsで取り扱うファンドの配当原資となる債権は、金融商品市場で取引されるものではないため市場価格はありませんが、第三者への売却価格を決定する際は、市場動向の影響を受けることがあります。なお、Fundsで取り扱うファンドの持分売却は制限されており、当社およびファンド組成企業の承諾が必要となります。

・Fundsで取り扱うファンドは、元本が保証されているものではなく、欠損が生じる可能性があります。各ファンドの条件およびリスクの内容や性質の詳細は、重要事項説明書等をよくお読みください。

■ファンズ株式会社

商号　ファンズ株式会社

本社　東京都渋谷区恵比寿西1-10-11 フジワラビルディング5階

代表取締役CEO　藤田雄一郎

設立　2016年11月1日

資本金　100,000千円

第二種金融商品取引業

登録番号　関東財務局長（金商）第3103号

一般社団法人 第二種金融商品取引業協会 加入