MILIZEが、TTデジタル・プラットフォームへ職域アプリ「YORISO」を導入

生成AI活用により、企業とその従業員のファイナンシャル・ウェルビーイングを支援

株式会社MILIZE（本社：東京都港区、代表取締役社⻑：田中 徹、以下「MILIZE」）は、株式会社TTデジタル・プラットフォーム（本社：東京都中央区、代表取締役社長 斉藤 慶久、以下「TTデジタル・プラットフォーム」）へ、職域・地域金融機関向けお金のサービス「職域アプリ YORISO」を導入いたしました。

■導入背景

多くの企業では、労働市場からの確保だけでなく、社内の人材への投資によって質を高めていく施策に注力しており、「人的資本経営」への関心が高まっています。その結果、企業・個人にとってファイナンシャル・ウェルネスの重要性が一層増しています。

特に、従業員のファイナンシャル・ウェルビーイングや資産形成支援の必要性が高まっており、企業においても従業員への金融教育の促進など、お金に関するサポートの充実が求められています。

TTデジタル・プラットフォームの親会社である東海東京フィナンシャル・ホールディングスは、「金融機能の担い手として、お客様の資産形成や資本充実に貢献し、日本経済の成長に寄与する」ことをビジョンに掲げ、幅広い金融サービスを提供しています。

今回の取り組みにおいて、金融分野における幅広い知識と洞察、ライフプランシミュレーションをはじめとした豊富なシミュレーション機能、生成AIをはじめとした最先端のAI・DXソリューション、データサイエンスと金融知識を融合したソリューション提供力、優れたUI/UXなどを評価いただき、職域アプリの導入に至りました。

■職域アプリ「YORISO」とは

本アプリは、人事部の問い合わせ対応などの業務負担を軽減し、ES（従業員満足度）の向上に貢献するメニューと、金融教育や資産形成のサポートを通じて、従業員の金融リテラシー向上を促進するメニューを備えた職域アプリです。

■主な特徴

1.AIチャット（人事メニュー）

生成AIを活用し、各企業の社内人事規程に関する質問や問い合わせに対して、自然で分かりやすい回答を提供します。導入にあたり、回答の精度を向上させるため、ドキュメントの改善やデータの構造化、RAG技術の活用なども実施いたしました。

2.AIチャット（資産形成メニュー）

顧客属性やシミュレーション結果などをもとに、パーソナライズされたお金に関するアドバイスを生成AIが提供します。各シナリオにおける条件やプロンプトなどを定義しており、 指定されたトリガーに基づいてアドバイスが自動生成されます。

3.アグリゲーション連携

マネーツリー株式会社が提供する金融データプラットフォーム「Moneytree LINK®︎」とのアグリゲーション連携を実施しており、Moneytree LINKから取得した資産情報をダッシュボードで確認できます。また、ゴールベースシミュレーションやAIチャットとも連携しており、現状の資産状況を踏まえたうえで、顧客の実態に即した最適なアドバイスを提供することが可能です。

4.ライフプランシミュレーション

現在の収入や家族構成、ライフイベントをもとに資産寿命を診断します。結婚費用、学費、旅費、住宅購入費、介護費など、ライフイベントに関するさまざまな統計データに加え、MILIZEが収集したビッグデータが内包されています。

5.ゴールベースシミュレーション

人生のゴールから逆算し、貯蓄や資産形成のプランを提案するシミュレーションです。設定したゴールを実現するために、目標貯蓄額や資産配分、最適なポートフォリオを提案します。

他にも、新NISAや確定拠出年金のシミュレーションなどのコンテンツも搭載されています。

■今後の展望

本取り組みを通じて、導入企業の従業員に対し、人事部の業務効率化を支援するとともに、資産形成をサポートし、ファイナンシャル・ウェルネスの向上を目指します。

MILIZEは、東海東京フィナンシャル・ホールディングスの「金融機能の担い手として、お客様の資産形成や資本充実に貢献し、日本経済の成長に寄与する」というビジョンの実現に向けて、豊富なフィンテックソリューションや最先端のAI・DXソリューションを提供してまいります。

■MILIZEの概要

社 名:株式会社MILIZE

URL :https://milize.co.jp/

所在地:東京都港区芝浦4丁目12番38号 CANAL GATE SHIBAURA (キャナルゲート芝浦) ビル6階

設 立:2009年4月

代表者:代表取締役社⻑ 田中 徹

事業内容:金融工学、AI研究、フィンテックツールの企画・開発・運用、新ビジネス共創・金融マーケティング支援

■TTデジタル・プラットフォームの概要

社 名:株式会社ＴＴデジタル・プラットフォーム

所在地:東京都中央区新川 1-17-21

設 立:2019年7月

代表者:代表取締役社長 斉藤 慶久

事業内容:職域事業

※ＴＴデジタル・プラットフォームの2025 年 1 月 31 日プレスリリース「当社連結子会社間（CHEER 証券とＴＴデジタル・プラットフォーム）の吸収合併に関するお知らせ」の通り、吸収合併に伴い職域事業は CHEER 証券株式会社に承継される予定です。

下記のプレスリリースをご参照ください。

https://pdf.irpocket.com/C8616/uVIG/P23R/aeVC.pdf

https://pdf.irpocket.com/C8616/uVIG/EsPG/jvpZ.pdf

■本サービスに関するお問い合わせ先

株式会社MILIZE

営業本部　西山

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■本リリースに関するお問い合わせ先

株式会社MILIZE

新ビジネス共創＆金融マーケティング・アドバイザリー部　小美野

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