リスクと収益はなぜ両立できないのか？— 金融業を変える最適化AIとは。AIデータ社、「AI FinancePro IDX」で新たに最適化AIモデルを発表

企業データとAIの利活用カンパニー、AIデータ株式会社（本社：東京都港区、代表取締役社長　佐々木隆仁、以下AIデータ社）は、金融業界における「リスク管理と収益最大化の両立」という根本課題に対し、最適化AI「AI孔明 on IDX」を活用した「AI FinancePro IDX」において新たなソリューションの提供を開始しました。

本ソリューションは、リスク評価・資産配分・価格設定を統合的に最適化し、金融機関の収益構造を再設計することを目的としています。

■背景：なぜ金融は“安全”か“収益”かの二択になるのか

金融業界では長年にわたり、

• リスクを抑えれば収益が下がる

• 収益を追えばリスクが上がる

というトレードオフが存在してきました。

現在はさらに、

• 市場のボラティリティ上昇

• 金利環境の変化

• 規制強化

• データ量の爆発的増加

により、この問題はより複雑化しています。
「リスクか収益か」の二択では、競争に勝てない時代に入っています。

■課題の本質：統合されていない意思決定

金融機関では、

• リスク管理部門

• 投資・運用部門

• 商品・価格設計部門

が分かれており、意思決定が分断されている構造が存在します。

その結果、

• 過度に保守的な運用

• 機会損失

• 非効率な資産配分

• 収益性の低下

が発生しています。

問題は市場ではなく、“最適化されていない構造”にあります。

■解決策：最適化AI「AI FinancePro IDX」

AI FinancePro IDXは、金融業の意思決定を“全体最適”で再設計する統合AIプラットフォームです。

1. データ統合（IDX）

   ・市場レポート・調査資料

   ・顧客データ・契約情報

   ・取引履歴・ポートフォリオ資料

   ・リスク指標レポート

   これらのドキュメントをナレッジドライブに集約し、AIが横断的に分析・可視化　

2. AI分析・予測

   ・市場レポート・データに基づく変動傾向の分析と示唆

   ・リスク分析（VaR・ストレスシナリオ等に関する資料の読み解きと整理）

   ・収益機会分析（蓄積データからの傾向抽出）

   リスクと収益を同時に可視化　

3. 最適化エンジン

   ・ポートフォリオ資料の分析と最適化の示唆

   ・リスク・リターンに関する資料を横断分析し、最適化の方向性を提示

   ・商品・価格設計に関するナレッジを活用した最適化案の提案

   最適な意思決定を導出　　

4. AI PMO（実行・運用最適化）

   ・投資・運用戦略に関するドキュメント管理と進捗の可視化

   ・KPIモニタリング（レポート・資料をもとにしたAI分析）

   ・継続的改善（Loop）

   “継続的に最適化される金融経営”を実現　

■期待される導入効果

• リスク調整後リターンの向上

• ポートフォリオ効率改善

• 機会損失の削減

• 運用の高度化

• 収益性の安定化

リスクと収益の“両立”を実現

■ メッセージ

これまで金融業は、

リスクを抑えるか

収益を取りに行くか

という選択を迫られてきました。

しかしこれからは、“最適化によって両立する時代”です。リスクと収益は、対立ではなく“最適化の対象”です。

■ 今後の展開

AIデータ社は、金融に続き、

• 人材・サービス

• 観光・ホテル

• 不動産

• 医療

など、各業界に対して「最適化AI × AI PMO」を展開していきます。

すべての業界は“最適化問題”です。

■AIデータ株式会社について

名 称：AIデータ株式会社　　設 立：2015年4月　　

資本金：1億円（資本準備金15億2500万円）　　

代表取締役社長：佐々木 隆仁　　

所在地：東京都港区虎ノ門5-1-5 メトロシティ神谷町ビル4F

URL： https://www.aidata.co.jp/

AIデータ社は、データインフラと知財インフラを基盤に、20年以上にわたり企業や個人のデータ資産を守り、活用する事業を展開してきました。1万社以上の企業、100万人以上のお客様から信頼を得ており、データ共有、バックアップ、復旧、移行、消去を包括する「データエコシステム事業」では、BCNアワードで17年連続販売本数1位を獲得しています。データインフラでは、IDXのクラウドデータ管理や復旧サービスを提供するとともに、経済産業大臣賞を受けたフォレンジック調査や証拠開示サービスを通じて、法務分野でも高い評価を得ています。

一方、知財インフラでは、グループ会社の特許検索・出願支援システム『Tokkyo.Ai』や特許売買を可能にするIPマーケットプレイスの構築により、知財管理と収益化を支援。これらを統合し、生成AI『AI孔明』によるデータと知財の融合プラットフォームを展開しています。また、防衛省との連携による若手エンジニア育成にも注力し、データ管理と知財保護を通じて社会基盤の強化に貢献しています。