マネーフォワード、相続課題の解決を目指す「マネーフォワードお金のバトンβ」を新たに提供開始

デジタルツールと相続のプロ※1への相談で、ユーザーにあった情報整理とサポートを届ける

株式会社マネーフォワード

2023年9月21日 11時00分

株式会社マネーフォワードは、相続に関する課題解決を目指すサービス『マネーフォワードお金のバトンβ』（以下、本サービス）を2023年9月21日（木）から提供開始しました。社会問題とも繋がる相続に関して、デジタルツールとプロへの相談環境を提供することで、多種多様な悩みや課題の解決を支援します。

※1：ここで指す「プロ」は、当社が提携する相続専門の相談員を指します。

＜本サービスの特徴＞

・相続に関する全般的な悩みや不安、課題について、提供する3つのデジタルツールで見える化。対応が必要なタスクなどの情報整理をサポートします。生前からの相続準備（終活）にも活用可能です。

・デジタルツールで見える化した状況をもとに、必要に応じて本サービスと提携する相続専門の相談員の目線から、課題解決に向けた適切なアドバイスを提供し、実際に解決策もご提案します。

・公式サイト：https://relay.moneyforward.com/

本サービスで提供するデジタルツール、およびマイページについて

本サービスで提供するデジタルツールは、ユーザー自身が資産を遺す場合や、家族から資産を受け取る場合に発生する悩みや不安、課題に対して、被相続人・相続人のどちらの立場からでもご利用いただけます。マネーフォワードID※2をお持ちの方は、本サービス上でログインいただくことで、ツールで提示された情報をマイページ上で保存可能です。

※2：マネーフォワードIDは、当社が提供するサービスをご利用いただくための共通IDです。ご登録方法等、詳しくはこちら（https://id.moneyforward.com/helps）をご覧ください。

（1）相続に関する悩みを選択すると、やるべきことをわかりやすく見える化できる「やることリスト」

※画像内の情報はイメージです。

現在の悩みに当てはまる項目を選択することで、「やることリスト」が作成されます。また、被相続人が亡くなられた場合は、命日を登録することで、以降発生する手続きの対応期限（目安）も見える化されます。各タスクの完了ボタンを押すことで、対応が完了した日付も記録されます。

（2）自分の資産が誰に、いくら渡るのか簡単にチェックできる「相続財産シミュレーション」

※画像内のシミュレーション結果はイメージです。

自分に「もしも」のことがあった際、資産は誰にいくら渡るのか、相続税は発生するのかを確認できるシミュレーションツールです。配偶者や子ども、両親や兄弟などの家族構成、そして現在の金融資産額や所有している不動産の想定売値、遺族が受け取る死亡保険金など、シミュレーターに入力された情報から、相続人の構成や相続割合、相続税発生の有無などを表示します※3。

※3：シミュレーション結果は、法廷相続分の概算です。正確に算出したい場合には、提携する相談員への相談をお勧めします。

（3）相続に関する潜在的な課題を把握できる「家族とお金のリスク診断」

※画像内の選択情報や診断結果はイメージです。

自分と家族のお金について、相続に関する潜在的リスクを簡単に確認できる診断ツールです。診断結果では、想定されるリスクとともに、その潜在的リスクを回避するための「やることリスト」も自動作成されます※4。また、診断結果は家族との共有※5が可能です。

※4：（1）の「やることリスト」の中に作成されます。

※5：ご家族とのシェアは、コミュニケーションアプリ「LINE」を使って行うことができます。

（4）：整理した情報を一元管理。自分の状況を可視化するマイページ

3つのデジタルツールで整理・提示された情報は、ユーザー専用のマイページ上で一元管理されます。マイページ上から、それぞれの情報にアクセスすることが可能です。実際に相談員への相談を行われる際には、マイページ上から予約、予約情報のチェック、ご相談履歴などを確認できます。

本サービスの概要

・名称　　　　　：マネーフォワードお金のバトンβ

・利用料金　　　：ツールの利用、および相談員への初回相談は無料※6

・相談対応エリア：東京都および大阪府※7（対応エリアは今後拡大予定です。）

・公式サイト　　：https://relay.moneyforward.com/

※6：ご相談いただいた内容やそれぞれのご状況をお伺いする中で、必要な対策に関する契約が発生した際には、別途その費用が発生します。

※7：相談員への相談以外は、居住エリア問わずご利用いただけます。

相続に関するサービス提供の背景

相続とは、自分自身だけではなく、周囲の人にも大きく関わる出来事です。また同時に相続対象となる資産や、発生する相続税、相続人同士の遺産分割協議など、お金にまつわる悩みや課題が発生しやすい領域でもあります。

相続というキーワードに対するイメージを、当社が提供するお金の見える化サービス『マネーフォワード ME』の利用者にアンケート調査を行ったところ、32.4%が「ネガティブに感じる」と回答し、その理由として「相続を受ける側、相続をする側の手続きが複雑そう、面倒そうに感じる（49.3%）」が最も多く挙げられました。

実際に相続が必要になった際、遺族は被相続人が亡くなった事を知った日の翌日から10か月以内※8には相続税の申告を行う必要があります。同時に相続人同士の遺産分割協議が行われる場合があり、並行して進めていく手続きが数多くあります。

様々なハードルを感じる領域である相続に対して、ユーザーの大切な資産や、それに関わる意志を未来へ繋ぐサポートができたらと考え、新たなサービスを提供します。今後は、お金の見える化サービス『マネーフォワード ME』や、その他既存の個人向けサービスとの連携も視野に入れながら、本サービスをよりユーザーにとって活用頂きやすく改善を続け、新たな機能開発を進めてまいります。

これからも当社の強みである「見える化」を活かしながら、ユーザーの人生に関わる様々なお金の課題の解決に取り組みます。　

※8：（参考）国税庁ホームページ「相続税の申告のしかた（令和5年分用（https://www.nta.go.jp/publication/pamph/sozoku/shikata-sozoku2023/pdf/E01.pdf））」2ページ「(1) 相続税の申告書の提出期限」より