金融AIペルソナ基盤「FINPANEL」、ＳＯＭＰＯひまわり生命の新サービス開発に貢献

Figuroutが開発しMILIZEと共同展開、AIペルソナによる事前検証で顧客起点の金融サービス開発を加速

株式会社Figurout（代表取締役CEO：中村研太、以下「Figurout」）は、当社が開発し、株式会社MILIZE（以下「MILIZE」）と金融機関向けに共同展開する金融AIペルソナ基盤「FINPANEL」が、ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社（以下「ＳＯＭＰＯひまわり生命」）の新サービス「まんなか」の企画・開発プロジェクトに活用されたことをお知らせします。

本プロジェクトでは、日本のマクロ統計や金融行動データをもとに設計したAIペルソナを活用し、サービス公開前の段階から、ターゲットユーザーによる診断体験、情報の理解、行動意向、相談導線などを検証しました。

Figuroutは、FINPANELのペルソナ基盤設計、AIペルソナによるユーザーテスト、分析および改善提案を担当。MILIZEと連携し、利用者の視点を企画・開発に早期に取り込むことで、顧客起点の金融サービス開発を支援しました。

金融AIペルソナ基盤「FINPANEL」とは

FINPANEL（フィンパネル）は、日本のマクロ統計および金融行動データに基づいて設計された、金融領域に特化したAIペルソナ基盤です。想定顧客・ユーザーの人格をAIで再現することで、商品やサービスがどのように受け止められるかをシミュレーションすることが可能です。

単に年齢や性別などを設定した架空の人物ではなく、世帯構成、職業、年収、金融資産、投資経験、保険加入状況、金融リテラシー、情報接触チャネル、性格特性などの関係性を踏まえ、一貫性のあるAIペルソナを生成します。

FINPANELの主な活用領域

• 金融商品・サービスのコンセプト検証

• 新規アプリやウェブサービスのUX評価

• 訴求コピーやクリエイティブの比較

• AIペルソナへの定量アンケートや定性インタビュー

• 顧客セグメントごとの反応・行動予測

• IRメッセージに対する投資家パーセプション調査

FINPANELは、実ユーザー調査を完全に代替するものではなく、企画・開発の初期段階における仮説生成と事前検証を目的としています。公開後のアクセス解析や実ユーザー調査と組み合わせることで、予測と実測の差を確認し、継続的に評価精度を高めます。

FiguroutとMILIZEの共同展開について

FINPANELはFiguroutが企画・開発する金融AIペルソナ基盤です。

金融機関向けには、金融領域における豊富な知見と顧客接点を持つMILIZEと共同で、商品企画、マーケティング、サービス開発、UX改善を支援するパッケージとして展開します。

共同展開における役割

会社	主な役割
Figurout	FINPANELの企画・開発、AIペルソナ設計、調査設計、実施・分析
MILIZE	金融業界の知見提供、金融機関への提案、プロジェクト推進

新サービス「まんなか」について

「まんなか」は、親の介護、自身の健康、家計・将来資金など、家族を支える世代が抱える複数の不安や備えを横断的に可視化する診断型ウェブサービスです。

ユーザーは簡単な質問に回答することで、自身や家族の備えの状況を確認できるほか、介護費などの具体的な金額を試算し、必要に応じて専門家への相談を検討できます。

• サービス名称：まんなか

• 提供会社：ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社

• サービス開始日：2026年7月31日

• サービスURL：https://www.mannaka-himawari.com/ 

「まんなか」開発におけるFINPANEL活用

金融サービスは、家族構成、年齢、収入、金融資産、保険加入状況、金融リテラシーなどによって、同じ情報に対する受け止め方や行動が大きく異なります。

一方、従来のユーザー調査には、対象者の募集やスクリーニング、調査実施、集計・分析に一定の費用と期間が必要となり、企画や画面を変更するたびに繰り返し検証することが難しいという課題があります。

本プロジェクトでは、FINPANELを活用して、想定ユーザーに近い属性・金融行動・価値観を持つAIペルソナを設計。各ペルソナにサービスを体験させ、以下の観点を検証しました。

主な検証内容

診断体験のUX上の課題抽出

設問や診断結果がユーザーに正しく理解され、自分自身や家族の問題として受け止められるかを確認。情報量、CTAの優先順位、表示内容の整合性、家族への共有のしやすさなど、公開前に改善すべきポイントを抽出しました。

診断のパネルデータ

日本の縮図となる金融AIペルソナ基盤が「まんなか」が提供する3つの診断を回答することにより、「まんなか」の利用者の「健康の不」「老後資金の不」「介護の不」という”3つの不”への備えが回りの人とくらべてどのような状況なのかを可視化しました。

株式会社Figurout 代表取締役CEO 中村研太コメント

金融サービスでは、同じ情報を提示しても、年齢や家族構成、金融資産、リテラシー、価値観によって、ユーザーの受け止め方や行動は大きく異なります。

これまで、こうした違いを企画段階で詳細に把握するには、多くの費用と時間をかけてユーザー調査を行う必要がありました。

FINPANELは、日本の金融生活者や投資家の実態に基づくAIペルソナを活用し、「作った後に反応を確かめる」のではなく、「作る前に反応の仮説を得る」ための基盤です。

今回、ＳＯＭＰＯひまわり生命様とMILIZE様が推進するサービス開発にFINPANELが活用されたことは、金融サービスの開発プロセスにAIペルソナを組み込む重要な一歩だと考えています。

今後も、金融機関のサービス開発やマーケティング、上場企業のIR活動など、幅広い意思決定を支援してまいります。

IR領域への展開

Figuroutは、FINPANELを活用した上場企業向けサービスとして、AI投資家によるIRパーセプションスタディ「FINPANEL IR Perception」の展開も進めます。

決算説明資料、中期経営計画、IRサイト、株主向けコンテンツなどを、投資経験、金融資産、投資スタイル、金融リテラシーが異なるAI投資家が評価し、次のような観点を可視化します。

• 企業の成長性や投資魅力が正しく伝わっているか

• 経営メッセージが投資家ごとにどう受け止められるか

• 投資判断を妨げている情報不足や表現上の課題

• 個人投資家が理解しにくいポイント

• 改善すべきIRメッセージやコンテンツ

株式会社Figuroutについて

株式会社Figuroutは、「資本主義の主役を、お金から人間に」を掲げ、企業価値と投資家との関係を可視化するIR・企業価値向上支援サービスを提供しています。

IRデータ分析SaaS「Hooolders Analytics」をはじめ、IR戦略支援、投資家分析、IR業務のDX・BPO、金融AIペルソナ基盤「FINPANEL」などを展開しています。

• 会社名：株式会社Figurout

• 代表者：代表取締役CEO 中村研太

• 設立：2021年10月

• 所在地：東京都千代田区神田駿河台4-2-5　トライエッジ御茶ノ水10階

• コーポレートサイト：https://figurout.co.jp/

本件に関するお問い合わせ

株式会社Figurout
 担当：中村
 E-mail：[e-mail]
 お問い合わせフォーム：https://figurout.co.jp/contact