【新NISAの満足度】投資金額「10万円以上」が最多！8割近い方が満足していると回答

～約8割が新NISA運用成績がプラスであることが判明～

WeCapital株式会社

2024年9月13日 12時00分

『ヤマワケ』（https://yamawake.jp/）の運営会社であるWeCapital株式会社（本社所在地：東京都港区、代表取締役：松田悠介／橋口遼）は、新NISAを利用している20代〜40代1,004人を対象に、「新NISAの満足度」に関する調査を実施しました。

新NISA開始から9ヶ月が経ちました。
これまで投資してきた方はもちろん、続く物価高や将来への不安から、新NISAで初めて投資を始めた方もたくさんいるでしょう。

しかしながら、8月に日経平均株価が大幅に下落し、新NISAを利用している方の不安の声などがSNS上でもあがっています。

では、新NISAの運用を始めて、実際の満足度は現状どの程度なのでしょうか。

本調査では、新NISAを利用している20代〜40代1,004人を対象に、「新NISAの満足度」に関する調査を実施しましたので、その調査結果をお知らせいたします。

＜調査サマリー＞
・新NISAを始めた理由は『老後資金のため』が約6割！投資金額は3割が『10万円以上』と回答
・8割近い方が新NISAに満足していると回答
・新NISAの利用に満足している、していない理由とは？
・新NISA運用成績は『＋0％～3％未満』が最多。今後も続けたいと考える人が9割
・併用したいと考えている投資とは？
・新NISAと併用して投資を行う場合の掛け金は？
・まとめ

本調査結果は、「ヤマワケ」のオウンドメディア「ヤマワケJOURNAL（ジャーナル）」にてご覧いただけます。

記事URL：https://we-capital.co.jp/journal/money-business/nisa-satisfaction-survey/

新NISAを始めた理由は『老後資金のため』が約6割！投資金額は3割が『10万円以上』と回答

はじめに、「新NISAを利用する前（2024年1月1日以前）から投資をしていましたか？」と質問したところ、『はい（75.6％）』『いいえ（24.4％）』という回答結果になりました。

約8割の方が、新NISAを利用する前から投資を行っていたようです。

では、どのような理由で新NISAを始めたのでしょうか。

そこで、「新NISAを始めた理由は何ですか？（複数回答可）」と質問したところ、『老後資金のため（64.2％）』と回答した方が最も多く、次いで『生活費を増やすため（29.8％）』『子どもの教育資金・マイホーム購入など目標金額達成のため（23.7％）』となりました。

老後資金のために新NISAを始めた方が約6割と多く、また、生活費を増やすためや子どもの教育資金、マイホーム購入などの資金のためといった回答も上位に挙がりました。

では、現在新NISAで投資をしている金額はどのくらいなのでしょうか。

続いて、「新NISAで投資している金額はいくらですか？」と質問したところ、『10万円以上（34.8％）』と回答した方が最も多く、次いで『1～2万円未満（12.9％）』『2～3万円未満（12.1％）』となりました。

新NISAで10万円以上投資をしている方が最も多いことがわかります。
また、生活に負担があまりかからない程度の1～2万円未満、2～3万円未満という方も多いことが示されました。

8割近い方が新NISAに満足していると回答

新NISAを始めた理由などが明らかになりましたが、満足している方はどのくらいいるのでしょうか。

「新NISAを始めてみて、現在の満足度はどのくらいですか？」と質問したところ、『とても満足している（22.1％）』『満足している（56.1％）』『あまり満足していない（18.4％）』『まったく満足していない（3.4％）』という回答結果になりました。

『とても満足している』『満足している』と回答した方を合わせると、8割近い方が新NISAを始めてみて満足している一方で、満足していない方も一定数いるようです。

新NISA運用成績は『＋0％～3％未満』が最多、今後も続けたいと考える人が9割

先程の調査結果で、新NISAを始めて満足している方、していない方の割合などがわかりました。

次に、「運用成績について教えてください」と質問したところ、以下のような回答結果になりました。

・『＋10％以上（18.5％）』
・『＋5％～10％未満（18.2％）』
・『＋3％～5％未満（18.3％）』
・『＋0％～3％未満（24.3％）』
・『0％～－2％未満（9.3％）』
・『－2％～－4％未満（4.9％）』
・『－4％～－6％未満（2.6％）』
・『－6％～－8％未満（1.0％）』
・『－8％以下（2.9％）』

約8割の方の運用成績がプラスですが、一方でマイナスという方も一定数いることが示されました。

では、今後も新NISAの利用を続けたいと思う方はどのくらいなのでしょうか。

そこで、「今後も新NISAの利用を続けたいと思いますか？」と質問したところ、約9割の方が『とても思う（50.3％）』『思う（42.7％）』と回答しました。

新NISAに魅力を感じ、今後も利用を続けたいと思う方が多いことが判明しました。

では、新NISAと併用して投資を行いたいと思う方はどのくらいいるのでしょうか？

続きは「ヤマワケ」のオウンドメディア「ヤマワケJOURNAL（ジャーナル）」にてご覧いただけます。

記事URL：https://we-capital.co.jp/journal/money-business/nisa-satisfaction-survey/

まとめ

今回の調査結果で、新NISAを利用している方の満足度が明らかになりました。

新NISAを利用する前から投資を行っていた方は約8割と多く、新NISAを始めた理由として老後資金のためや生活費を増やすため、子どもの教育資金やマイホーム購入資金のためといった回答が上位に挙がりました。

また、新NISAは2024年から大幅な制度拡充で投資枠も拡大し、非課税期間も無期限になるなど、さらに使い勝手がよくなり、投資している金額は10万円以上と回答した方も多く、投資にかけるお金は増えてきているようです。

さらに、運用成績についても8割近い方がプラスであることから、今後も新NISAの利用を続けたいと思う方は9割にも上る結果となりました。

新NISAの満足度が非常に高く、約7割の方が新NISAと併用して投資を行いたいと回答していることから、投資への関心度はさらに高まってきたといえるでしょう。
そして、併用する場合は堅実な結果や低リスク、長期ホールドといった投資商品を求める声も多く挙がったことから、自分に合った新たな投資商品を選ぶことが重要でしょう。

●調査概要
【調査概要】「新NISAの満足度」に関する調査
【調査期間】2024年8月14日（水）～2024年8月15日（木）
【調査方法】リンクアンドパートナーズが提供するPRIZMA（https://www.prizma-link.com/press）によるインターネット調査
【調査人数】1,004人
【調査対象】調査回答時に新NISAを利用している20代〜40代と回答したモニター
【調査元】WeCapital株式会社（https://we-capital.co.jp/）
【モニター提供元】PRIZMAリサーチ

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