新NISAの利用率は約5割！つみたて投資枠での毎月の積立平均金額58,628円

【新NISAの利用意向調査2024年４月】3人に1人は「内容を把握できていない」さらに「新NISAを利用するまでの手続きが面倒」26.7％等、手続きや情報面でのサポート不足により行動に移せない人が多数

400F

2024年4月18日 10時00分

国内最大級の家計診断・相談サービス「オカネコ」を運営する株式会社400F（フォーハンドレッド・エフ、本社：東京都中央区、代表取締役社長：中村仁、以下「当社」）は、2024年1月より開始された新NISAに関して、認知度や利用率の実態を探るべく、全国の『オカネコ』ユーザーの男女1,294人を対象に「オカネコ新NISAの利用意向調査2024年4月」を実施しました。

「オカネコ新NISA利用意向調査2024年４月」結果サマリー

「新NISA制度の導入を知っている」90.7%。制度開始から3ヶ月経過したが3人に1人は制度が導入されたことは知っているものの内容を把握できていない
新NISAの利用率は46.4%、2024年1月よりも8.6ポイントアップし二極化
新NISA、“つみたて投資枠“での毎月の積立平均金額は58,628円
「新NISAを利用するまでの手続きが面倒」26.7%、手続きや情報面でのサポート不足により行動に移せない人が多数

※2024年1月に実施した「オカネコ新NISAの利用意向調査」の詳細はこちらのレポートをご確認ください。

「オカネコ新NISAの利用意向調査2024年4月」の主な結果

■「新NISA制度の導入を知っている」90.7%。制度開始から3ヶ月経過したが3人に1人は制度が導入されたことは知っているものの内容を把握できていない

「2024年1月から新しいNISA制度が導入されたことを知っていますか？」という質問に対して「知っている」と回答した方は90.7%となっており、「知らない（アンケートで初めて知った）」と回答した方が9.3%という結果になりました。今年の1月実施の調査（※）では「知っている」は86.6％であった為、約3ヶ月で認知率は4.1ポイントアップした結果となりました。

さらに、新しいNISA制度が導入されたことを知っていると回答した方に「新しく導入されたNISA制度についてご自身の状況に最も当てはまるものはどれですか？」と質問したところ32.0%の人が「内容について把握していない」と回答（前回調査は32.4％）しており、制度開始から約3ヶ月経過したものの相変わらず3人に1人は新NISA制度が導入されたことは知っていても内容までは把握出来ていないことが分かりました。

■新NISAの利用率は46.4%、2024年1月よりも8.6ポイントアップし二極化

「2024年1月から始まった新NISAを利用していますか？」という質問に対して前回調査と比較すると、「利用している」は前回調査37.8%から8.6ポイントアップして46.4%、「利用を検討している」は前回調査20.0％から11.8ポイントダウンして8.2％、「利用していない」は前回調査42.2%から3.2ポイントアップして45.4％という結果となり、利用率アップの要因は利用検討層がこの3ヶ月で実際に利用を始めたからであることが分かりました。一方で「利用していない」層は大きく変化していないことから、新NISAの利用意向については二極化となっていることが伺えます。

■新NISA、“つみたて投資枠“での毎月の積立平均金額は58,628円

新NISAを利用していると回答した方に、「新NISAではつみたて投資枠の年間非課税投資枠が40万円（月3.3万円）から120万円（月10万円）になりましたが、毎月の積立金額を教えてください。」という質問に対し「9万円以上～10万円未満」と回答した人が36.2%と最も多く、毎月の積立平均額は58,628円となりました。

年代別で平均積立額を比較したところ、20代以下は42,000円、30代は56,102円、40代は61,606円、50代は59,069円、60代は64,630円、70代以上は53,182円という結果になりました。

18～29歳	42,000円
30～39歳	56,102円
40～49歳	61,606円
50～59歳	59,069円
60～69歳	64,630円
70歳以上	53,182円

■「新NISAを利用するまでの手続きが面倒」26.7%、手続きや情報面でのサポート不足により行動に移せない人が多数

新NISAを利用していないと回答した方に「利用していない理由を教えてください。」という質問に対し、「新NISAを利用するまでの手続きが面倒・億劫だから」26.7%と前回調査（28.1％）に引き続き最も多い回答となりました。また「これまでのNISA制度での投資分で充分だと感じている」「新NISAの制度が自分にはあっていないと感じる」も同じく26.7％という結果になりました。

自分にあっていないと感じる方にその理由を聞くと「年齢的に長期投資に適さない」といった年齢が理由のケースが多くをしめていました。

また、「新しいNISA制度とこれまでのNISA制度の違いがわからず、具体的な行動に移せない」は16.7％と前回調査より7.3ポイントダウンしており、認知率は上がっていることが分かります。

また、投資・資産運用をしていないと回答した方に「していない理由を教えてください。」と質問したところ、39.5%の人が「資産運用の知識がなくやり方がわからない」と回答し、前回調査（44.7％）より5.2ポイントダウンしているものの、引き続き投資・資産運用について手続きや情報面でのサポート不足により行動に移すことができないことが分かりました。

※2024年1月に実施した「オカネコ新NISAの利用意向調査」の詳細はこちらのレポートをご確認ください。

調査概要

調査名：オカネコ新NISAの利用意向調査　2024年4月

調査方法：WEBアンケート

調査期間：2024年4月4日（木）～2024年4月7日（日）

回答者：全国の『オカネコ』ユーザー1,294人

回答者の年齢：20代以下5.6%、30代 16.8％、40代 27.3％、50代 30.1%、60代 15.7％、70代以上4.5%

回答者の世帯年収：400万円未満28.2%、400万円以上600万円未満20.3%、600万円以上800万円未満16.4%、800万円以上1,000万円未満11.4%、1,000万円以上1,200万円未満5.9%、1,200万円以上8.4%、分からない9.4%

※調査結果データの引用、転載に際しては必ず『オカネコ新NISAの利用意向調査2024年4月』『株式会社400F「オカネコ」調べ』と記載してください。

『オカネコ』について

スマホから居住地や年齢、年収、家族構成などの質問に答えるだけで、同地域・同年代の人と比較し、ユーザーの家計状況を診断。その後、診断結果をもとにFP（ファイナンシャルプランナー）やIFA（金融商品仲介業者）等のお金のプロからアドバイスコメントが届き、ユーザーがチャットで気軽に相談することができるオンラインサービスです。