スマートプラスと三菱ＵＦＪアセットマネジメント、投資信託の新しい直販サービス「mattoco+(マットコプラス)」の提供開始

〜スマートプラスの「BaaS」へシステム移管し、利便性の高いサービスを追求～

　次世代金融インフラの提供を通して組込型金融を実現するFinatextグループの株式会社スマートプラス（本社：東京都千代田区、代表取締役：小林 紀子、以下「当社」）は、三菱UFJアセットマネジメント株式会社（東京都港区、取締役社長　横川　直、以下「三菱ＵＦＪアセットマネジメント」）と、投資信託の新しい直販サービス「mattoco+（マットコプラス）※1」を2024年10月15日（火）にサービスの提供を開始いたしましたのでお知らせいたします。

　なお、開始するにあたり、当社と三菱UFJアセットマネジメントは、三菱UFJアセットマネジメントの直販サービス「mattoco※2」にかかる事業を分割し、当社に承継させる旨の吸収分割契約を2024年4月23日（火）付で締結しております。

　参考：2024年4月24日「スマートプラスの証券ビジネスプラットフォーム「BaaS」を活用した、三菱ＵＦＪアセットマネジメントとの直販サービス「mattoco+(マットコプラス)」の開始について」

■ 背景

　2024年より新しいNISA制度が始まったことにより、幅広い世代で投資への関心が高まっています。また、これまで投資を行ってこなかった投資初心者層が市場に参加することにより、証券市場の拡大が見込まれています。この環境変化を確実に捉えるためには、これまでにも増して提供するサービスのマーケティング強化とサービス内容の拡充を実現していく必要があります。スマートフォンで口座開設や取引が完結できる利便性や投資初心者でも使いやすいユーザーインターフェイスを備えたり、新機能を迅速かつ容易に追加できる技術基盤を採用するなど、今後ますます加速していく環境変化に柔軟に対応できる態勢が求められています。

　新たにサービスを開始した「mattoco+」では、三菱ＵＦＪアセットマネジメントがマーケティングやプロモーションなどを通じてお客さまとの接点強化に注力し、当社は口座管理や受発注、設定解約代金の受渡、法定書面等の交付等及びこれらに関する情報提供やお問い合わせ対応などのサービス提供を担います。これにより、両社が協力し、利便性の高い直販サービスを運営してまいります。

　今後も、当社と三菱UFJアセットマネジメントは、情報発信や、投資家の皆さまの声をお聞きしながら、シンプルで始めやすく、続けやすい資産運用サービスを目指し、お客さまにとってより良い体験を提供してまいります。

■ 投資信託の新しい直販サービス「mattoco+」について

　「mattoco+」は、当社と三菱UFJアセットマネジメントが共同で運営する、個人のお客さま向けの投資信託取引サービスです。投資信託を通じて、お客さまの将来のための長期資産形成をサポートいたします。

　三菱 UFJ アセットマネジメントは、同社が発信するファンドに関する情報等の提供、および同社のファンドや「mattoco+」に関するセミナーの開催などを担います。当社は「mattoco+」におけるお客さまの口座の管理や設定解約代金の受渡、法定書面等の交付等および、これらに関する情報提供やお問い合わせ対応などのサービス提供を担います。

　また、「mattoco+」は当社の証券ビジネスプラットフォーム「BaaS（Brokerage as a Service）」を活用することで、機能の拡充を図り、サービスの利便性をさらに向上してまいります。

【機能拡充例】

①資産状況の把握が容易に

　保有資産の内訳と資産総額の推移をグラフで確認可能です。

②NISA枠やつみたて状況の可視化

　マイページでつみたて状況、解約・出金予定、NISA利用状況を画面遷移なしで把握できます。

③資産の取り崩しサービスを追加

　定期解約機能が実装され、資産の取り崩しが簡単になります。

④オンライン入金の導入

　振込入金に加え、オンライン入金が可能になります。

⑤サービス利用の停止時間の廃止

　毎日15時～18時までの一部サービス利用の停止時間がなくなります。

　上記の他にも、さらに将来的に機能の拡充を継続的に行う予定です。

　　参考：https://app.mattoco-plus.jp/howTo/forMattocoUser

　なお、従来の「mattoco」において三菱UFJアセットマネジメントとお客さまとの間で締結している各種契約における三菱UFJアセットマネジメントの契約上の地位や権利義務は、吸収分割契約の効力発生をもって、スマートプラスに引き継がれ（以後、約款はスマートプラスのものが適用されます）、これによって、お客さまが三菱UFJアセットマネジメントに開設されている口座の残高、取引履歴や三菱UFJアセットマネジメントが保有するお客さまの個人情報はスマートプラスに移管されます。

■ BaaSについて

「BaaS」は、資産運用サービスを提供するうえで必要となる一連の業務システムをAPIベースで提供するクラウド型証券ビジネスプラットフォームです。フロントシステムは、ミドル・バックシステムと分離されることで、お客さまの要件にあわせてサービスを容易に開発することができ、法制度や環境等の外部環境変化にも柔軟に対応することができます。「mattoco+」では、三菱UFJアセットマネジメントの既存システムを当社の「BaaS」へ移管し、フロントサービスを大幅に刷新して、より利便性の高いサービスの実現を追求しています。

※1　三菱UFJアセットマネジメントとスマートプラスが、インターネット等を通じ、三菱UFJアセットマネジメントの投資信託に関する情報及び投資信託を取引する際に参考となる投資関連情報を提供するとともに、スマートプラスの証券口座において、三菱UFJアセットマネジメントが発行する投資信託の購入・換金等を行うことのできるサービス

※2　インターネットを通じ、お客さまが三菱UFJアセットマネジメントに証券口座を開設し、三菱UFJアセットマネジメントが発行する投資信託の購入・換金等を行うことのできるサービス

【Finatextグループと株式会社スマートプラスについて】

Finatextグループ

Finatextグループは、「金融を“サービス”として再発明する」をミッションに掲げ、次世代金融インフラの提供を通して組込型金融を実現するフィンテック企業グループです。金融サービスのあるべき姿をユーザー視点から見直し、パートナー事業者と共に新しい金融サービスを開発する「株式会社Finatext」、オルタナティブデータ解析サービスの「株式会社ナウキャスト」、証券ビジネスプラットフォームを提供する「株式会社スマートプラス」、次世代型デジタル保険の「スマートプラス少額短期保険株式会社」といった事業会社を擁し、「金融がもっと暮らしに寄り添う世の中」の実現を目指しています。

会社名：株式会社Finatextホールディングス
代表者：代表取締役社長CEO 林 良太
証券コード：東証グロース市場 4419
設立：2013年12月
所在地：東京都千代田区九段北一丁目8番10号 住友不動産九段ビル9階
公式サイト：https://hd.finatext.com/

株式会社スマートプラス

株式会社スマートプラスは、証券ビジネスプラットフォーム「BaaS（バース）：Brokerage as a Service」を軸に、事業者による自社顧客向け証券サービスの提供を支援するフィンテック企業です。次世代金融インフラの提供を通して組込型金融を実現するFinatextグループにおいて、証券領域における金融インフラストラクチャ事業を担っています。

会社名　： 株式会社スマートプラス　金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第3031号
代表者　： 代表取締役 小林 紀子
設立　　： 2017年3月
所在地　： 東京都千代田区九段北一丁目8番10号 住友不動産九段ビル9階
事業内容： 金融商品取引業
加入協会： 日本証券業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
公式サイト ： https://smartplus-sec.com/

商号等：株式会社スマートプラス

金融商品取引業者：関東財務局長（金商）第3031号

加入協会：日本証券業協会・一般社団法人日本投資顧問業協会・一般社団法人第二種金融商品取引業協会

＜重要事項＞

■口座開設・お取引に関するご留意事項

・スマートプラスでお取引いただくこととなった際には、各商品等に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。

・投資信託のお取引については基準価額の下落等により損失が生じる恐れがあります。

・当社における各種口座開設に際しては当社所定の審査があります。

・資料等の中で個別銘柄が表示もしくは言及されている場合は、あくまで例示として掲示したものであり、当該銘柄の売買を勧誘・推奨するものではありません。

・お取引に際しては当社から交付される契約締結前交付書面、目論見書その他の交付書面や契約書等をよくお読みください。

■本資料は、プレスリリースとしてスマートプラスと三菱UFJアセットマネジメントが作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。本資料は投資勧誘を目的とするものではありません。mattoco+にて投資信託をご購入の場合は、mattoco+の販売会社であるスマートプラスよりお渡しする最新の投資信託説明書（交付目論見書）の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。

■本資料の内容は作成時点のものであり、将来予告なく変更されることがあります。

* mattoco+における投資信託のリスクと費用については、こちらをご覧ください。

三菱UFJアセットマネジメント株式会社について

会社名：三菱UFJアセットマネジメント株式会社　金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第404号

加入協会 一般社団法人投資信託協会、一般社団法人日本投資顧問業協会