金融データを活用した自動マーケティング支援サービスに、相続に関する機能を追加

相続対策が必要なユーザーを自動で検知して提案。解説ページやシミュレーションも提供

株式会社マネーフォワード

2024年12月23日 15時00分

マネーフォワードエックス株式会社は2024年12月23日（月）より、金融データを活用した金融機関向けの自動マーケティングシステム『X-Insight Marketing（以下、XIM）』において、相続対策が必要なユーザーを検知し、相続に関する商品や関連情報を提案する機能を提供開始します。あわせて、『XIM』で自動提案した商品に興味を持ったユーザー向けのWEBコンテンツ『XIM-Contents』に、相続に関するページを追加します。本機能の最初の導入行は滋賀銀行です。

■背景

マネーフォワードグループでは、2024年4月の相続登記義務化の法改正を受け高い注目を集めていた相続について、お金の見える化サービス『マネーフォワード ME』の利用者を対象に意識調査※1を行いました。その結果、手続きの複雑さや家族間トラブルへの発展を懸念して、3割以上の方が相続についてネガティブなイメージを持っていることが分かりました。加えて、約半数はニュートラルと回答し、まだ相続については分からない、考えていないという方が多いことも推察できました。そこで当社は、相続の不安を感じているが対策をしていないユーザーや、相続対策の必要性に気づいていないユーザーに、金融機関が効率的にアプローチできる機能を『XIM』『XIM-Contents』に追加しました。

■『XIM』『XIM-Contents』の相続に関する新機能について

『XIM』は、金融データを分析して金融商品のニーズがあるユーザーを検知し、アプリやメールを通して自動的に提案するサービスです。分析には、マネーフォワードグループが保有する膨大なユーザーデータから生成したアルゴリズムを用いており、ユーザーのライフイベントやライフステージに応じた最適な金融商品を提案します。金融機関はこのサービスを活用することで、相続対策が必要なユーザーの検知から、相続関連商品の提案までを自動化し、相続に関心を持っていない層にもアプローチできるようになります。

同時に、『XIM-Contents』に相続に関するページを追加します。ここでは、相続に必要な手続きや税制度を分かりやすく解説するほか、自身が抱える相続リスクを可視化できる診断や、相続財産の計算ができるシミュレーションを提供します。関心を持ったユーザーがスムーズに金融機関へ問い合わせできる導線を備えているため、金融機関は人的リソースをかけずに効率的な集客が行えます。『XIM』と『XIM-Contents』を経由した商品のコンバージョン率は約20%を超え、一般的な金融商品に関するWEBページと比較しても高いマーケティング効果が見込めます※2。

当社は今後、「ともに、金融をすべての人のそばに。」をミッションに掲げ、金融機関をはじめとするパートナー企業とともに、デザインやテクノロジーの力を使って新しい金融体験を創り出していきます。

※1 株式会社マネーフォワード『「相続」のイメージに関するアンケート調査』（2023/10/19公開）

※2 Google Ads Benchmarks for YOUR Industry 『「金融・保険」カテゴリーにおける平均コンバージョン率 (CVR)』5.10%